近400家银行与支付机构被处罚,沦为洗钱重灾区

近日，据央行公布数据显示，超400家银行与支付机构被处罚被处罚，银行与支付机构已双双沦为犯罪分子的洗钱好帮手，这彻底的令众人都震惊了。

要知道，如果一个社会形成了“赚钱才是商人最大的道德”，那么这个社会就彻底的完蛋了，最终社会只能是人人相害，人人自危。

那问题来了，银行与支付机构又是怎样双双沦为犯罪分子洗钱好帮手的呢？

这世上没有不存在的商机，只有想不到的野路子。

在刚过去的2020年里，已有超400家银行与支付机构在利益的欲望之都中彻底的翻船了。

迄今，由于银行与支付机构双双沦为犯罪分子的洗钱好帮手，在2020年里，央行及其分支机构已对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚。

从罚单数额来看，2020年罚款总金额约为2019年的3倍，累计罚款金额约达6.28亿。

值得注意的是，处罚原因排在最前面的便是“未按规定履行客户身份识别义务”，以及“未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告”。

然而，像这样的骚操作，支付机构最擅长不过了。

他们是最恶劣的商人，为了赚钱，可以践踏人间一切的法律和道德。

在黑猫投诉网上，今天已随处可见有关支付宝、POS机构为不正规平台提供支付通道的投诉，其中投诉多涉及赌博、网络诈骗等，纷争着实红火。

今天，支付宝的诞生虽然消灭了劫匪，但是它却滋养出了更多的诈骗分子；而今天，POS机虽然消灭了现金，但是它却滋养出了更多的赌徒！

前不久，大家都在说，移动支付立功了，自2012年支付宝上线后，在移动支付快速普及期间，由于劫匪抢无可抢，10年间消灭了9成的抢劫案。

但据近期监管部门披露的一组数据，其中却另有隐情。

从公安部门披露信息来看，收款条码正在被不法分子利用通过赌博“跑分平台”、转账收款群等进行快速资金转移，已成为跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪洗钱的重要环节。

对此，网友直言道，抢劫的都转行了，转成网络诈骗了。

另外，据相关业内人士表示，市面上几乎八成以上的POS机被用于套现，这是什么概念？

后果就是导致了不少的不法分子在境内注册申领POS机，随后又将其非法移机至边境地区，用于赌客非法套现，期间滋养出了不少的赌徒，令更多人被套路的家破人亡。

至此，待到危害达到了前所未有的顶峰，报应也该来了！

当银行与支付机构为了利益，对犯罪分子的洗钱活动睁一只眼闭一只眼越发严重之时；当恶商开始践踏人间的一切法律和道德，不顾民生疾苦而发黑心财之时，这会儿国家监管部门终于也看不下去了。

6月8日，央行起草了《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（征求意见稿）》，有关事项通知提出，要求收单机构建立特约商户编码四项信息的唯一对应关系。如：统一社会信用代码，经营地址还要对应等，这就等同于要绝了POS机跨区域移机的后路。

另外，监管部门还提出，对于个人收款条码，应明确条码有效期、数量、金额等，这又等同于要绝了移动支付沦为犯罪分子洗钱好帮手的后路。

再后来，在全国公安部开启猛烈的“断卡”行动，疯狂打击电信网络新型违法犯罪下，截至2021年1月15日，全国各地已共抓获违法犯罪嫌疑人405名，缴获电话卡、银行卡共计4.3万张。

进入强监管的冲刺阶段，这会儿银行与支付机这俩洗黑钱的好帮手，也是时候该停手了。商人逐利，无可厚非，但是一个正常的社会，商人要逐利还是得有底线，不能以违法乱纪而盲目去逐利。

理想的社会，商人除了逐利之外，还应有社会责任感。我想大家都会更希望生活在一个商人有底线、有情怀的国家。