钱宝科技因10项违法行为,罚款868万元

《中国银行保险报》记者梳理罚单发现，钱宝科技被处罚的理由包括：未落实加强特约商户管理的相关规定；未按规定进行收单银行结算账户管理；未按规定办理相关备案手续；未按规定公开披露相关事项；未确保交易信息在支付全流程中的一致性；未按规定办理相关变更事项；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户等10项违法行为。

钱宝科技5位相关责任人也被罚。时任钱宝科技副总经理戚俊和时任市场部业务拓展组负责人章印，因对该公司未落实加强特约商户管理相关规定的违法违规行为负有责任，被警告并处5万元罚款。时任钱宝科技执行董事兼法定代表人罗健、时任首席合规官李莉和时任反洗钱中心反洗钱主管朱东波3人，因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑交易报告、开立假名匿名账户等4项违法违规行为负有责任，分别收到13.5万元、13万元和12万元罚单。

公开资料显示，钱宝科技前身为深圳市钱宝科技服务有限公司，成立于2011年，在2011年底获得人民银行首批颁发的第三方支付牌照，业务类型为互联网支付（全国）、银行卡收单（全国）。从钱宝科技违法行为类型来看，违反了反洗钱相关规定是关键。

事实上，央行在本月初已对反洗钱不力的机构作出大额处罚。2021年2月5日，央行开出2021年第1至第15号罚单，中信银行因反洗钱不力被罚款2890万元，并对14名相关责任人员处以2.5万元至8万元不等的罚款。可以看出，近年来央行反洗钱工作力度持续加强。

据普华永道统计，按照央行官网已公示的信息，2020全年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元。与2019年相比，2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%，“双罚”（机构处罚+个人处罚）占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

2020年12月30日，央行发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》，新增金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求，适用范围增加非银行支付机构、消费金融公司、银行理财子公司等。央行表示，这旨在加强反洗钱监管，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，落实反洗钱国际评估后续整改，在新形势下完善反洗钱监管机制。